Halten Sie den Zahltag Darlehen Industrie am Leben Inmitten ändernde Gesetzgebung

Es ist kein Geheimnis, dass der Zahltag Darlehen Industrie kann sehr profitabel sein.

Es ist auch kein Geheimnis, dass der Zahltag Darlehen Industrie eine sehr ungewisse Zukunft zugewandt ist, hauptsächlich wegen geplanten Änderungen der regulatorischen Vorschriften überwachen kurzfristige Kredite.

Derzeit sind Zahltag Darlehen state-by-Zustand bedeutet, dass jeder Staat sein eigenes Regelwerk zu "Zahltag" oder "Cash Advance" Kreditvergabe zu überwachen implementiert geregelt. Genau in diesem Moment die Gesetze in Bezug auf Zahltag Darlehen Bereich stark von Staat zu Staat. Zum Beispiel wird in North Carolina Zahltag Darlehen verboten, während in Utah Zahltag Darlehen praktisch nicht regulierten sind.

Natürlich ist die Art der Regulierung in einem bestimmten Zustand hat eine direkte Auswirkung auf die Zahl von Kreditgebern, da enge Vorschriften Profitabilität verringern können und in einigen Fällen, stellen kurzfristige Kredite "un-rentabel". Das häufigste Beispiel ist die regulatorische Gesetzgebung vieler Staaten stehen heute die Versuche, Zahltag Darlehen in Höhe von maximal 36% effektivem Jahreszins, die ein Kreditgeber bedeutet GAP könnte berechnen nur 1,38 $ für eine Zwei-Wochen-Darlehen 100 $! Sie brauchen nicht einen Abschluss in Betriebswirtschaft zu sehen, wo ein 36% effektivem Jahreszins Kappe machen würde Zahltag Darlehen völlig unrentabel.

Oregon hat eine 36% ige April Kappe umgesetzt, sondern ermöglicht eine $ 10 Gebühr pro $ 100 ausgeliehen, bis zu 30 $ an Gebühren, so dass Zahltag Darlehen immer noch profitabel genug für einige Kreditgeber, um zu überleben.

Eine andere Taktik einige Unternehmen mit Cash Advance gehen, ist die "CSO"-Modell, oder "Credit Services Organization"-Modell. In diesem Modell gibt es 2 getrennte Geschäftsbereiche zusammen arbeitenden Teil, um ein Darlehen zu finanzieren. Eine der Gesellschaften ist die Kredit-Service-Organisation, die eine breite Palette von Kredit-Beratung und vieles mehr bietet. Es ist hier, wo der Kreditnehmer wäre ausfüllen und Anwendung und die Kredit-Service würde eine entsprechende Kreditgeber das Darlehen und die "un-verbundenen" CSO kann verlangen, was sie für den Dienst zu finanzieren wollen finden! Dieser Ansatz ist sehr beliebt in Texas, wo es entstanden ist.

Der Zahltag Darlehen Industrie hat scheinbar einen Schritt voraus blieb der staatlichen Gesetzgebung, und hat sich angesichts der verleumderischen Opposition und starke Lobbyarbeit gegen unsere Industrie stark, vor allem von großen Bank Lobbyisten, die unsere Branche sehen als eine Bedrohung für ihre 38 Milliarden Dollar ein finanziert Jahr (2009) NSF? Überziehungs Ladung Markt.

Da wir einen kurzfristigen Kredit Option für die hart arbeitenden Amerikaner, die einen 15 $ bezahlen möchten bieten - $ 30 Gebühr, anstatt sich mehrere Überziehungen und Versorgungsunterbrechungsruheschalters Kosten unserer Dienstleistungen werden einen Weg finden, um den Anschluss an unsere sich ändernde Gesetzgebung zu überleben....